Thanh Toán Quốc Tế Đại Học Ngoại Thương Chương 1

Có thể áp dụng một hoặc một số điều khoản nào đó của URC 522-1995 ICC trái với những nguyên tắc cơ bản của luật Việt Nam.

URC 522 quy định những chứng từ nào là chứng từ thương mại:

Ngân hàng nhờ thu (Collection Bank) có thể từ chối sự ủy thác nhờ thu của ngân hàng khác mà không cần thông báo lại cho họ về sự từ chối đó:

Trong phương thức nhờ thu phiếu trơn (clean collection) người xuất khẩu phải trình những chứng từ nào:

Nếu chỉ thị nhờ thu không quy định rõ điều kiện nhờ thu thì ngân hàng nhờ thu sẽ trao chứng từ cho người nhập khẩu theo điều kiện nào:

Trong thư ủy thác nhờ thu (collection letter) chỉ rõ người trả tiền (Drawee) phải thanh toán cả tiền lãi (nếu có) và không giải thích gì thêm. Do người trả tiền chỉ trả tiền hàng mà không trả tiền lãi cho nên ngân hàng không trao chứng từ cho người trả tiền. Theo quy định của URC 522-1995 ICC là:

Theo URC 522-1995 ICC các ngân hàng chuyển (Remitting Bank) ngân hàng thu (Collection Bank) có chịu trách nhiệm kiểm tra chứng từ nhờ thu:

Ngân hàng xuất trình có thể là ngân hàng nào:

Có thể ghi lãi suất bên cạnh số tiền của hối phiếu trả tiền ngay nếu thời gian từ ngày ghi đến ngày đáo hạn không đầy đủ trong khoản thời gian từ ngày ghi đến ngày thanh toán:

Nếu ngân hàng thu nhận được số lượng và số loại chứng từ nhiều hơn hoặc không có liệt kê trong bảng kê khai chứng từ thì:

Hình thức và ngôn ngữ của chứng từ mà người trả tiền hoặc ngân hàng thu phải tạo lập không được quy định trong chỉ thị hoặc thư ủy thác nhờ thu:

Người xuất khẩu có thể gửi hàng trực tiếp vào địa chỉ của ngân hàng ở nước người nhập khẩu:

Ngân hàng thu từ chối nhận chứng từ vì người nhập khẩu thông báo rằng người xuất khẩu không giao hàng.

Ngân hàng thu không giao chứng từ cho người nhập khẩu vì người nhập khẩu chấp nhận thanh toán hối phiếu trả chậm không đầy đủ về hình thức và không đúng về nội dung là:

Trong trường hợp nào thì ngân hàng thu sẽ không giao chứng từ là đúng:

Khi chứng từ bị từ chối thanh toán ngân hàng thu phải có trách nhiệm:

Có phải UCP là văn bản pháp lý duy nhất để dẫn chiếu vào L/C:

Nếu trong L/C không chỉ ra sử dụng UCP nào thì:

Ngày các khi UCP được dẫn chiếu áp dụng các ngân hàng có thể không áp dụng một số điều khoản nào đó đối với từng loại UCP riêng biệt:

Một L/C có dẫn chiếu áp dụng UCP500 mà không nói đến ISBP 645 thì:

Một L/C dẫn chiếu ISBP 645 mà dẫn chiếu UCP500 thì:

Một L/C có dẫn chiếu áp dụng eUCP 1.0 mà không dẫn chiếu UCP500, ISBP 645 thì:

Các tổ chức nào có thể phát hành L/C:

Những tổn thất phát sinh ra từ những điều mơ hồ ghi trong đơn xin phát hành L/C hoặc sửa đổi L/C sẽ do ai chịu:

Các ngân hàng có thể chấp nhận yêu cầu phát hành một L/C tương tự:

Người hưởng lợi đã chấp nhận một L/C có quy định hóa đơn thương mại phải có xác nhận của người yêu cầu mở L/C. Ngân hàng trả tiền đã từ chối thanh toán vì hóa đơn không có xác nhận rủi ro này do ai gánh chịu:

Người hưởng lợi L/C phải hoàn trả tiền cho ngân hàng phát hành từ khi thấy rằng:

Ngân hàng thông báo L/C mở bằng điện không có TEST:

Một L/C yêu cầu có hối phiếu đòi tiền người yêu cầu mở L/C:

Ai ký phát hối phiếu theo L/C:

Tên của người hưởng lợi ghi trên L/C là “Barotex…company,Ltd” tên của người hưởng lợi ghi trên những chứng từ dưới đây là không khác biệt với L/C:

Trên cùng một chứng từ mà có phông chữ khác nhau thậm chí có chữ viết tay thì được coi chứng từ đó đã bị sửa chữa và thay đổi:

Một chứng từ có ngày ký sau ngày lập chứng từ phát hành là:

Một L/C quy định “không muộn hơn 2 ngày sau khi giao hàng người xuất khẩu phải thông báo bằng điện cho người nhập khẩu về ETA”. Nếu ngày giao hàng là ngày 1/10/2004 thì ngày phải thông báo là ngày nào:

Ngân hàng phát hành đã từ chối thanh toán với lý do ngày ghi giữa các chứng từ mâu thuẫn nhau: 25 November 2003, 25 Nov 03, 2003.11.25 là:

Khi nào việc đề nghị sửa đổi L/C của ngân hàng phát hành có hiệu lực:

Người hưởng lợi có thể chấp nhận một phần sửa đổi L/C:

Ngân hàng phát hành L/C có quyền từ chối các chứng từ như hối phiếu, chứng từ bảo hiểm không ghi ngày tháng ký phát chứng từ:

Ngân hàng phát hành L/C có quyền từ chối hóa đơn thương mại đã không được ký theo đúng L/C không yêu cầu:

Ngân hàng có thể chấp nhận thanh toán giấy chứng nhận giám định ghi ngày tháng phát hành sau ngày giao hàng trong trường hợp nào:

Khi phát hành L/C ngân hàng phát hành L/C đã không ghi từ “có thể hủy ngang” trong nội dung L/C:

Khi phát hành L/C ngân hàng không bổ sung từ “có thể hủy ngang” thì ngân hàng có thể từ chối thanh toán khi chứng từ xuất trình không phù hợp với L/C đã phát hành:

Các chứng từ Delivery Order Forwarders. Certificate Mate’s Receipt sẽ được kiểm tra:

Ngân hàng xác nhận và phải thanh toán toàn bộ các chứng từ phù hợp được xuất trình tới ngân hàng sau ngày L/C xác nhận hết hạn đến ngân hàng kiểm tra chứng từ gửi văn bản xác nhận rằng chứng từ đã được xuất trình đến ngân hàng này trong thời hạn hiệu lực của L/C:

Shipping documents gồm những chứng từ:

Ngân hàng phát hành có thể ủy quyền cho chi nhánh của mình trả tiền hối phiếu của người hưởng lợi L/C ký phát:

Ngân hàng phát hành:

Stale documents acceptable là những chứng từ xuất trình :

Những chứng từ nào có thể do bên thứ ba cung cấp theo yêu cầu của L/C “Third party documents acceptable”

Ngôn ngữ của hối phiếu trong thanh toán bằng L/C là:

Ngân hàng không cần kiểm tra cách tính toán chi tiết trong chứng từ mà chỉ cần kiểm tra tổng quát giá trị của chứng từ so với yêu cầu của L/C là.

Theo L/C xác nhận người hưởng lợi có thể gửi thẳng chứng từ tới ngân hàng phát hành để yêu cầu thanh toán.

Thuật ngữ “chiết khấu” có nghĩa gì?

Ngân hàng có thể từ chối chứng từ vì lý do tên hãng ghi trên L/C “Machine 333” nhưng hóa đơn thương mại ghi “mashine 333”

Ngân hàng chấp nhận chứng từ nhiều trang nếu như:

Một L/C yêu cầu “commercial invoice 4 copies” người hưởng lợi L/C phải xuất trình. (Đảm bảo có ít nhất 01 bản gốc)

Giữa những chứng từ có thông tin bổ sung trong ký mã hiệu khác nhau như cảnh báo hàng dễ vỡ, rách, không lộn ngược,…Có được coi là có sự sai biệt.

UCP quy định những chứng từ nào nhất thiết phải ký trừ khi L/C quy định ngược lại.

Các chứng từ có in tiêu đề của công ty, khi ký có cần thiết phải nhắc lại tên công ty bên cạnh chữ ký không?

Ngay khi nhận được thông báo một L/C được chuyển bằng điện như là bản có giá trị hiện thực, ngân hàng thông báo phát hiện bức điện thực ra không hoàn chỉnh.